Pianifica il trading, e trada il piano!

La tua ricetta per il successo in dieci passi

Sii onesto: hai un piano di trading scritto? Se è così, allora appartieni a una minoranza che è già sulla buona strada per il successo. Oppure sei già uno dei trader purosangue che hanno interiorizzato il loro piano a tal punto da non averne più bisogno. In caso contrario, dovresti prendere seriamente in considerazione di averne uno: scopri perché nel seguente articolo.

Possedere una casa è e rimane un obiettivo importante nella vita per la maggior parte delle persone. Chi non sogna una grande casa con giardino? Possedere il proprio pezzo di terra significa libertà e indipendenza per molti. Tutto bene, ma cosa c’entra questo con il trading? Abbastanza: realizzare il sogno di possedere la propria casa richiede una pianificazione solida e realistica. Inizia ancor prima della costruzione vera e propria della casa e comprende vari aspetti, principalmente finanziari. Lo stesso vale per il sogno della vita di un trader di successo. Anche qui si tratta di libertà e vale lo stesso: chi si lancia nel mercato senza preparazione e conoscenza approfondita sarà amaramente deluso, come un costruttore che inizia la costruzione senza un progetto e un capitale proprio sufficiente e prima di scavare il seminterrato inizia il tetto. Il seguente articolo ha lo scopo di mostrare quali elementi contiene un piano di trading, quali vantaggi offre e perché è un prerequisito importante per il successo a lungo termine nel mercato azionario.

Che cos’è un piano di trading?
Il trading non è divertente, non è una lotteria o un gioco d’azzardo. Il trading è un affare. Dopotutto, si tratta di rischiare il proprio capitale e di utilizzarlo nel modo più efficiente possibile sui mercati. L’unico obiettivo dell’attività di trading è l’aumento costante e consapevole del rischio del capitale impiegato. Ciò che all’inizio suona un po’ banale è in realtà la base del successo. Perché se il trading fosse solo una lotteria, non potresti pianificare il successo. D’altra parte, se fosse solo per divertimento, un piano concreto sarebbe probabilmente superfluo. Tuttavia, poiché si tratta di un vero business, una pianificazione adeguata è l’elemento fondamentale per il successo a lungo termine. Il piano di trading agisce come una sorta di piano aziendale che definisce tutti i dettagli del progetto. Come nella normale vita aziendale, tutte le misure finanziarie e organizzative sono riassunte in un insieme di regole che fungono da filo conduttore per la lotta quotidiana sui mercati: situazione iniziale, obiettivi, pianificazione di tempi e risorse, nonché misure di attuazione specifiche e meccanismi di controllo. Per evitare malintesi fin dall’inizio: il piano di trading non è lo stesso di una strategia di trading. Quest’ultima descrive semplicemente un metodo di trading specifico e le sue regole di ingresso e uscita ed è quindi solo una componente tra molte all’interno dell’intero piano di trading.

Chi ha bisogno di un piano di trading?
Dovrebbe essere chiaro a tutti che un piano di trading da solo non è garanzia di successo nei mercati. Ma nel lungo termine si scopre che i trader attivi con un piano se la passano meglio rispetto a quelli senza. Come mai? Un piano di trading non può prevedere il futuro. Tuttavia, può fornire strategie per situazioni che non sono sotto il controllo del trader. Quindi si tratta di controllare le cose, né più né meno. Ogni trader che non è ancora riuscito a fare trading in modo coerente e redditizio attraverso diverse fasi di mercato, e questo è proprio l’obiettivo, dovrebbe elaborare un piano di trading. Questo piano funge da mappa e definisce il percorso più efficiente verso la destinazione finale.

“Il piano di trading non è la stessa cosa di una strategia di trading!”

Quali sono i vantaggi di un piano di trading?
L’utilizzo di un piano di trading offre molti vantaggi per il trader. Pianificando in anticipo tutti gli aspetti rilevanti, l’intera struttura del processo di trading viene migliorata. Grazie al quadro chiaro e preciso, il piano di trading riduce lo stress psicologico e le azioni irrazionali durante il trading, perché non richiede una decisione nel mezzo dell’azione, ma solo il rispetto delle regole e delle misure definite precedentemente.

Un punto centrale è la funzione di controllo. Il piano di trading è paragonabile a un pianificatore di percorso che guida l’autista (trader) alla destinazione tramite GPS. Eventuali deviazioni dal percorso sono immediatamente visibili e possono essere corrette. Senza un segnale GPS funzionante o senza segnaletica stradale, i conducenti che non conoscono la zona non potranno raggiungere la loro destinazione, figuriamoci scoprire quale potrebbe essere la ragione di ciò. Il piano di trading consente inoltre di monitorare regolarmente la propria performance. Questo non significa solo l’effettivo sviluppo delle operazioni e del conto, ma piuttosto la questione se il trader si attiene alle sue regole, ovvero alla sua disciplina. L’analisi del piano di trading rivela con cosa ha difficoltà il trader e quali sono i suoi punti di forza. Questo gli permette di seguire il suo sviluppo in modo ottimale e tempestivo e di prendere rapidamente contromisure se devia dal percorso.

Come si crea un piano di trading?
Il piano di trading comprende molti elementi singoli e dovrebbe essere adattato individualmente alla personalità, alle risorse disponibili e agli obiettivi del trader. Questo è l’unico modo per garantire che il trader in seguito si attenga al proprio piano. A cosa serve un abito del colore e della taglia sbagliati? Un abito su misura che si adatta perfettamente, al contrario, è qualcosa che le persone amano indossare.

Pertanto, di seguito sono presentati dieci moduli, che dovrebbero fungere da guida per creare il tuo piano di trading individuale. Ogni modulo è composto da diverse domande a cui il trader risponde nel modo più onesto possibile e (molto importante!) per iscritto. Le risposte dovrebbero essere il più precise e dettagliate possibile.

Passo 1: autoanalisi
Riconoscere la psicologia delle masse è uno strumento importante per comprendere i meccanismi dei mercati. Ma una cosa è ancora più importante per il trading stesso: riconoscere la propria psiche. Il seguente proverbio lo riassume: “Se non conosci te stesso, Wall Street è un posto costoso da scoprire”.

“Ogni trader dovrebbe fissare obiettivi specifici ma realistici!”

Il primo passo consiste quindi principalmente nel chiarire gli obiettivi, le proprie debolezze e punti di forza, sia mentali che basati sulla conoscenza. Il tuo profilo personale ha una notevole influenza sulla successiva scelta dell’approccio di trading appropriato e dell’unità di tempo. La barriera più importante tra il successo personale e quello sul mercato è l’atteggiamento mentale. Anche se suona banale: proprio per questo è importante che tu sia sano fisicamente e mentalmente, che non perda il sonno e che tu riconosca le fasi in cui il trading dovrebbe essere evitato. Il piano di trading dovrebbe pertanto contenere una registrazione scritta delle circostanze interne ed esterne in cui i trade vengono interrotti o sospesi. I seguenti aspetti sono al centro delle considerazioni:

• Perché voglio diventare un trader?
• Quale obiettivo specifico sto perseguendo con il trading?
• Come definisco il successo nel trading?
• Quali sono i miei punti di forza e di debolezza?
• Ci sono lavori in cui potrei usare meglio i miei talenti?
• Come si sente la mia famiglia riguardo al mio progetto?
• Sono un trader discrezionale o meccanico?
• Quale capitale di rischio è disponibile per il trading?
• Quanto tempo ho per fare trading?
• Intendo fare trading a lungo, medio, breve o brevissimo termine?
• L’unità di tempo selezionata è adatta al mio tipo di persona?
• Sono nelle condizioni giuste per iniziare a fare trading?

Passo 2: quali sono i miei obiettivi di trading?
Nonostante i motivi per fare trading siano tanti, una cosa accomuna tutti i trader: la voglia di fare soldi. Tuttavia, pochi trader pensano davvero a quanto profitto puntare ogni anno. Ma questa è esattamente la base per gli obiettivi mensili, settimanali e giornalieri. Lo stesso vale per il lato del rischio: ogni trader dovrebbe essere consapevole della proporzione del suo patrimonio totale che può dedicare al trading e quale drawdown massimo accetterà all’anno. La definizione degli obiettivi supporta l’intero processo di pianificazione, consente ai trader di monitorare il proprio sviluppo e allo stesso tempo aumenta la motivazione. Ogni trader dovrebbe quindi porsi obiettivi concreti ma realistici, non solo finanziari, ma anche in termini di sviluppo come persona. Gli obiettivi qualitativi e quantitativi dovrebbero essere suddivisi in obiettivi annuali, mensili e giornalieri. Ad esempio, l’obiettivo qualitativo annuale di un trader potrebbe essere quello di sviluppare la propria strategia per i mercati di tendenza e laterali, di trarre vantaggio dal coaching regolare e di leggere determinate pubblicazioni. A livello quantitativo, l’obiettivo potrebbe essere quello di generare x euro all’anno con il capitale disponibile di y euro, e così via. Quindi deve essere definito come vuoi raggiungere questi obiettivi e quale ricompensa regalarti dopo averli raggiunti. Di seguito sono queste le domande più importanti da porsi:

• • Quali obiettivi qualitativi ho nel prossimo anno di trading?
  • Come voglio diffondere e approfondire le mie conoscenze teoriche e pratiche?
  • Quale budget voglio impiegare per questo?
  • Quali obiettivi quantitativi ho per il prossimo anno di trading?
  • Quali obiettivi di rendimento e rischio sto perseguendo nei prossimi mesi?
  • Quali obiettivi settimanali e giornalieri ne derivano?

“Una strategia è l’opposto del trading di pancia!”

Passo 3: Selezione di mercati, strumenti e tempi
Mentre i trader professionisti di solito tradano solo un numero gestibile di mercati, i principianti tendono a voler coprirne il maggior numero possibile, di solito non a loro vantaggio. Il piano di trading deve regolare chiaramente quali mercati vengono tradati. Lo stesso vale per la scelta degli strumenti finanziari. Il fatto che azioni, futures, opzioni o valute debbano essere tradati o meno dipende principalmente dalle dimensioni del conto, dallo stile di trading e dalla situazione emotiva del trader.

A seconda del tipo di prodotto tradato, devono essere osservate alcune particolarità relative all’elaborazione, agli orari di trading, alle dimensioni del conto e così via. Il trading di CFD non è la stessa cosa dei warrant e i futures sono una categoria diversa dalle azioni o dagli ETF. Pertanto, alcune delle domande più importanti che il trader deve porsi includono:

• Quali mercati voglio tradare e perché?
• Conosco i rischi specifici dei diversi mercati?
• Quali strumenti voglio tradare?
• Quale unità di tempo preferisco?
• Intendo tradare più intervalli di tempo contemporaneamente?
• Quale broker e piattaforma di trading si adatta meglio al mio stile?
• Quale software e feed di dati sono ottimali?
• Ho l’attrezzatura tecnica necessaria?
• Quali sono i costi di transazione, finanziamento e slippage?

Passo 4: la strategia di trading
Una strategia di trading non è altro che un insieme di regole che consentono al trader di riprodurre il proprio stile di trading. Seguire una strategia rappresenta l’opposto del fare trading “di pancia”. La scelta di una strategia dipende dalla situazione del mercato, dall’ora del giorno e dall’intervallo di tempo in cui si opera. Se guardi i mercati, ti rendi conto che ci sono solo due stati: fasi in trend e fasi trendless. È già chiaro che ogni trader ha bisogno di almeno due strategie per avere successo a lungo termine. Quando scegli le tue strategie dovresti farti le seguenti domande:

• • Qual è la strategia specifica che sto usando per fare trading?
  • Prima di andare in real, ho controllato la strategia utilizzando il backtesting?
  • Qual è il valore atteso di questa strategia?
  • Quale drawdown mostra la strategia nel backtest?
  • Quale strategia viene utilizzata nelle fasi laterali?
  • Qual è la strategia per i mercati in trend?
  • Quali sono i segnali long di ciascuna strategia?
  • Quali sono i segnali short di ciascuna strategia?

Passo 5: la strategia di uscita
La maggior parte dei trader trascorre gran parte del proprio tempo a trovare l’ingresso (presumibilmente) ottimale in un’operazione. L’uscita decide se un’operazione termina con un profitto o una perdita. Sfortunatamente, una buona uscita è ancora più difficile di un’entrata e deve essere determinata strategicamente. Il trader dovrebbe quindi occuparsi particolarmente delle diverse strategie di uscita e definire regole chiare per ciascuna delle sue strategie su quando le misure entrano in vigore. Ciò include anche la considerazione di quando intervenire prematuramente nei trade in corso garantiti da uno stop. Nel piano di trading, devono essere risolte le seguenti domande:

• • Quale segnale utilizzo per uscire da una posizione?
  • Uso stop tecnici, basati sulla volatilità o temporali?
  • Quali tecniche di stop utilizzo per ciascuna strategia?
  • Come gestisco le operazioni che vanno verso lo stop: esco prima dello stop? In caso affermativo, quali criteri devono essere soddisfatti?
  • Come gestisco le operazioni che sono già in profitto?
  • Quando posso portare il mio stop al pareggio?
  • Come si calcola il prezzo target di un’operazione?
  • Quando vendo parte della posizione?
  • Quale criterio deve essere soddisfatto affinché la posizione rimanente venga chiusa?

Passo 6: gestione del rischio e del denaro
La gestione del rischio e del denaro è la parte più importante e completa del piano di trading a causa della sua importanza centrale per il successo. Probabilmente la regola di trading più famosa di tutte (lasciar correre i profitti, limitare le perdite) diventa efficace solo quando viene implementata una solida gestione del rischio e del denaro. In parole povere, la gestione del rischio include tutte le misure che riducono al minimo o evitano le perdite. Ciò include principalmente la questione dello stop ottimale e della corretta dimensione della posizione.

La gestione del denaro è una continuazione della gestione del rischio. La conservazione del capitale e la generazione di reddito sono tra i compiti più importanti della gestione del denaro. L’attenzione qui è su vari modelli per determinare correttamente la dimensione della posizione. Per ottenere una dimensione ottimale della posizione, la gestione del rischio ed i parametri di rischio devono essere combinati con i vari moduli di gestione del denaro e verificati regolarmente. Di seguito sono elencate le questioni più importanti relative alla gestione del rischio e del denaro:

• • Qual è il mio atteggiamento generale verso il tema del rischio?
  • Qual è il rischio del broker (assicurazione del deposito con parole chiave)?
  • Quali sono i rischi del proprio hardware e software e quali protezioni sono disponibili per il caso peggiore?
  • Qual è la percentuale del capitale di trading sul capitale totale del trader?
  • A quale drawdown verrà interrotto o sospeso il trading?
  • Qual è il rischio complessivo delle operazioni aperte?
  • Quanto è alto il rischio di posizione?
  • Come viene determinata la dimensione della posizione?
  • Dove vengono fissati gli stop iniziali per ciascuna strategia?
  • Qual è la dimensione della posizione?
  • Quanto è alto il rischio della strategia e quando viene interrotta e rivista una strategia di trading?
  • Qual è il tasso di successo della mia strategia?
  • Qual è il rapporto rischio/rendimento (RRR)?
  • Come si comporta il trader dopo fasi di drawdown e profitto più ampie?
  • Quale modulo di gestione del denaro viene utilizzato?
  • Quali strategie vengono utilizzate per garantire i profitti?
  • Vengono utilizzati metodi per la massimizzazione del profitto (ridimensionamento)? Se si, in quale forma?
  • Qual è la condizione mentale e fisica del trader?

Dopo che molti elementi di un piano di trading sono già stati discussi, è giunto il momento di pianificare una giornata di trading. All’inizio della tua carriera di trading, è consigliabile svolgere le rispettive attività in modo strutturato in modo che la routine si sviluppi.

Passo 7: prima dell’apertura
Chiunque abbia guardato alle spalle di un trader scoprirà che segue con calma una certa routine. Questo vale per tutte le fasi del trading: prima del trade vero e proprio, durante il trade e dopo. Come per altre professioni, una chiara strutturazione dei compiti è un vantaggio sia dal punto di vista dell’efficienza che dal punto di vista psicologico. Nel piano di trading dovrebbero quindi trovare risposta le seguenti domande:

• • A che punto ci sarebbero interessanti opportunità di trading?
  • Ho analizzato gli ultimi trade effettuati?
  • Ho posizioni aperte?
  • Gli ordini esistenti devono essere modificati?
  • I miei grafici e gli strumenti di analisi utilizzati sono aggiornati?
  • Ho aggiornato il mio strumento di scan?
  • Gli estratti conto del broker e il saldo del conto sono corretti?
  • La mia connessione Internet è stabile?
  • Quali argomenti stanno attualmente muovendo il mercato?
  • Ho fatto la mia ricerca?
  • Come valuto l’attuale sentiment del mercato?
  • Come sono i miei scenari?
  • Ci sono dati economici o aziendali importanti in scadenza oggi?
  • Cosa faccio oggi? (Si consiglia una pianificazione oraria)

“La famosa regola del trading “lascia correre i profitti e limita le perdite” è possibile solo con l’implementazione di una solida gestione del rischio e del denaro”.

Passo 8: il follow-up
Dopo del gioco fa parte del gioco… e proprio per questo motivo, il piano di trading deve indicare quali attività devono essere completate dopo il trading o dopo la chiusura del mercato azionario. L’elemento centrale qui è il diario di trading. Senza di esso, il trader difficilmente è in grado di valutare le sue qualità per possibili fonti di errore e imparare da esse, in modo simile a una squadra di calcio che non analizza il video delle proprie partite.

Pertanto vale quanto segue: tutte le transazioni eseguite ma non registrate per iscritto vanno irrimediabilmente perse come informazioni di analisi. I segnali di entrata e di uscita, la strategia, gli stop, i target di prezzo, le linee di supporto e resistenza, l’OHLC (Open, High, Low, Close) del giorno e la durata delle singole operazioni devono essere inseriti come informazioni minime. Dopo l’analisi degli errori, si dovrebbe anche notare cosa è andato storto e perché. E ancora ci sono alcune domande a cui rispondere:

• • Ho registrato tutte le informazioni essenziali nel mio diario di trading?
  • Ho scritto i miei pensieri, sentimenti e stati d’animo prima e dopo il trade?
  • Ho salvato o stampato lo screenshot delle operazioni effettuate?
  • Ho rispettato il mio piano?
  • In caso negativo: per quale motivo e come voglio rimediare in futuro?
  • Quali modelli di mercato ho notato? Penso che valga la pena testare questa osservazione?

Passo 9: senza disciplina, tutto questo non serve a niente
Tutti i passi del piano di trading presentati finora sono inutili se ti manca la disciplina e la pazienza per attenerti alle tue regole. La buona notizia è che la disciplina può essere appresa. Per fare ciò, il trader alle prime armi in particolare deve sforzarsi di comportarsi in modi spesso contrari alle sue abitudini e convinzioni.

L’attuazione delle misure necessarie è difficile per ogni trader a seconda della sua educazione, esperienza di vita e convinzioni precedenti. Mentre può essere ancora relativamente facile in fasi redditizie, la situazione è molto diversa in una fase di drawdown. Ecco alcune domande da porsi:

• • Come posso assicurarmi di attenermi al piano di trading?
  • Quali sono le sanzioni per il mancato rispetto di alcune regole del piano?
  • Quali misure prendo in altri ambiti della vita per aumentare la mia disciplina generale?
  • Quali domande mi pongo dopo aver completato un’operazione redditizia o in perdita?

Passaggio 10: le regole d’oro del trading
Alla fine del piano di trading c’è un elenco delle regole più importanti. Serve come una sorta di riassunto compatto delle linee guida di trading. Il trader dovrebbe annotare tutte le risoluzioni che hanno la massima priorità per lui personalmente. Le seguenti regole sono tra le più importanti e conosciute, ma non pretendono di essere complete:

1. Proteggi il tuo capitale.
2. Imposta sempre uno stop.
3. Taglia le perdite, lascia che i guadagni corrino.
4. Trada ciò che è, non ciò che pensi o speri.
5. Mai inseguire un trade.
6. Mai sminuire l’importanza di una posizione in perdita aperta contrariamente al piano originale.
7. Tieni un diario di trading e valuta le tue azioni a intervalli regolari.
8. La disciplina è tutto: lavora sulle tue prestazioni mentali.
9. Mantieni la semplicità.
10. Lavora e trada sistematicamente.

Conclusione
Il piano di trading ora contiene tutti gli elementi importanti ed è completo. Niente ostacola il successo nel trading, o almeno quasi niente. Un trader che ha riflettuto sui punti qui delineati e li ha trascritti è decisamente sulla buona strada. Invece di cercare costantemente il Santo Graal, dovresti lavorare sulla tua personalità e porti le domande giuste. Perché il trading non è altro che autocontrollo. Senza un piano e il giusto insieme di regole, è improbabile che questo sforzo abbia successo.

David Pieper

David Pieper ha un diploma di analista CIIA ed è un trader dalla fine degli anni ’90. Si concentra sullo sviluppo dei sistemi di trading ed è un autore freelance nel campo dei mercati dei capitali. www.trade4life.de